Новости

Центральный Банк Российской Федерации перечислил показатели выдачи наличных без добровольного согласия клиента банка.
Один из индикаторов - это попытка получить средства в течение 24 часов с момента, когда:

• банк предоставил кредит и т.п.;
• физлицо перевело себе через СБП более 200 тыс. руб.;
• вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.

Еще один признак - минимум за 6 ч до запроса на снятие денег операторы связи или прочие юрлица выявили:

• странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента. Речь идет о нетипичной периодичности и длительности разговоров;
• увеличение числа сообщений в мессенджерах, по СМС, электронной почте и т.п. Имеются в виду сообщения от Госуслуг, банков, новых отправителей и пр.

Другие признаки мошенничества:

• запрос наличных отличается (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех, которые обычно совершает клиент;
• в течение календарного дня по любой причине было минимум 5 отказов в выдаче средств.

Банки обязаны выявлять индикаторы с 1 сентября. Если обнаружат хотя бы один из них, то разрешат снимать не более 50 тыс. руб. в сутки. Ограничение продлится 48 ч с момента запроса о выдаче денег.

Приказ Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765 "Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов" {КонсультантПлюс}
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 6001? (Консультация эксперта, 2025) {КонсультантПлюс}
<Разъяснение> Прокуратуры г. Москвы "Кто такие дропперы?" {КонсультантПлюс}